Euro vs Bitcoin: La lezione del secolo (ignorala a tue spese)

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Bitcoin vs Euro: Quali sono i soldi veri?

Amico X: “Ma sti Bitcoin sono soldi veri?”

Io: “Aspetta…. gli Euro sono soldi veri?”

E giù a discutere per ore finchè non scatta la rissa…

No scherzo, questo è un dialogo immaginario. Molti dei miei amici sono ancora convinti che il Bitcoin sia qualcosa di simile a un magheggio o una perdita di tempo. Io credo che invece il vero intrallazzo siano gli Euro… ed ora ti spiegherò perchè.

Come leggerai più avanti, quest’articolo è una sorta di confronto monetario Euro vs Bitcoin. Forse per la prima volta in vita tua sentirai parlare di moneta hard e moneta easy. Eppure, conoscere questa semplice ma vitale differenza ti aiuterà a capire perchè Bitcoin è la miglior moneta che abbiamo a disposizione (e perchè tutte le monete governative non sono altro che disastri annunciati).

Dal momento che Bitcoin è tante cose (tra cui una moneta), vuoi comprenderlo e valutarlo anche nel suo ruolo puramente monetario no?

Bene!

Prima di immergerti nella lettura dimentica per un momento di vivere in un paese dove lo stato si è attribuito il potere di produrre moneta e seguimi. Questi concetti valgono in ogni caso, che si tratti di euro, oro, dollari, gusci, galline, bitcoin, shitcoin o qualsiasi altra cosa.

Euro vs Bitcoin = Easy money vs Hard money

Cos’è la moneta?

Quella cosa che le persone e le organizzazioni si scambiano in cambio di beni e servizi. Lo fanno perchè la moneta ha valore, Visto che verrà scambiata nel tempo e nello spazio, è importante che la moneta conservi valore. Queste sono due delle 3 funzioni fondamentali della moneta.

Interessante, no?

Alla base della capacità della moneta di conservare valore c’è la cosiddetta durezza.

La durezza di una moneta è legata alla sua produzione.. o meglio alla complessità della sua produzione.

Facciamo qualche esempio per afferrare questo PILASTRO.

Hard money – moneta dura

Una moneta viene definita “hard” (dura) quando è difficile da produrre.

Si tratta di una caratteristica estremamente desiderabile ed il motivo è semplice:

Se produrre moneta è complesso, chiunque voglia ottenerla dovrà investirci risorse ed energie e lo farà fintanto che il ricavo è superiore al costo. L’alternativa alla produzione di moneta è produrre beni/servizi desiderati dalle persone (mercato) e conseguentemente ottenere moneta in cambio.

Esempio:

L’oro ha rappresentato una forma di moneta per lungo tempo. Estrarre oro è costoso e complesso. Chiunque voglia ottenerlo ha due opzioni: Minarlo — investendo il proprio tempo e le proprie risorse — oppure fare quello che sa fare meglio e ottenerlo tramite scambio di beni e servizi (il panettiere, ‘specialista’ nella produzione di pane, produrrà quello e lo scambierà per dell’oro).

Easy money – moneta facile

Una moneta facile da produrre viene definita “easy” (semplice).

Per un bene che svolge la funzione di moneta, questa non è una caratteristica desiderabile.

Anche qui il motivo è piuttosto sempice:

Se produrre ciò che viene usato come moneta è relativamente facile per qualcuno, quel soggetto anzichè contribuire alla società, avrà convenienza a produrre direttamente moneta ottenendo un enorme valore in cambio (ad esempio il potere di acquistare quello che vuole praticamente a costo 0)

Mi segui?

Ovviamente, in un contesto di libero mercato, le persone non ‘sceglierebbero’ mai una moneta che qualcuno può produrre facilmente perchè stravolgerebbe le dinamiche economiche della società e sarebbe a svantaggio di tanti e a vantaggio di pochi.

Questo è uno dei principali motivi per cui l’oro si è affermato come standard monetario definitivo per lunghissimo tempo.Non è nemmeno un caso che la moneta Fiat (euro, dollaro e co.) venga IMPOSTA dalla legge.

Ma facciamo un esempio:

Supponiamo di vivere su una enorme roccia e la moneta che usiamo è sabbia. La quantità di sabbia in circolo è poca e trovarne di nuova è davvero costoso.

Per noi la sabbia funziona come mezzo di scambio perchè grossomodo la quantità in circolo è sempre la stessa, ed è difficile trovarci sommersi dal momento che nessuno riesce a produrla con facilità.

In questo modo la sabbia conserva bene le sue caratteristiche di moneta.

Un bel giorno, arriva lo straniero con dei sacchi di sabbia, la stessa che usiamo noi per scambiare beni e servizi, e comincia a comprare a destra e a manca. Nel giro di poco tempo ci troviamo sommersi dalla sabbia.

Quello che era un bene difficile da trovare e funzionava bene come mezzo di scambio, ora è in abbondanza e perde sempre più valore.

La sabbia ha perso la sua durezza. La sabbia ora è “easy” money.

Cosa è successo qui?

Quella moneta, finchè era difficile da produrre, serviva bene il ruolo di moneta. Nel momento in cui la produzione è aumentata in maniera incontrollata (in questo esempio con lo straniero che ne ha portato quintalate), la nostra economia è stata inondata da quella moneta, che ha perso la sua durezza e quindi la sua efficacia nel conservare il suo valore.

Gli effetti provocati sono 2:

  • Lo straniero (a.k.a il produttore agevolato di moneta) acquisisce tutti i beni che noi produciamo con fatica, comprandoli con la sabbia che per lui è facile da produrre.
  • Col tempo, essendoci molta sabbia in circolo, tutta la sabbia sarà un pò meno preziosa e pertanto il suo potere d’acquisto si ridurrà – questa cosa si chiama inflazione.

Non è il bene che vuoi comprare che acquisisce valore, è il mezzo che usi per comprarlo che perde valore. Quindi te ne servirà sempre di più.

Ma fermo..

Potrebbe essere che leggendo questo esempio stai avendo un dejavù?

Euro vs Bitcoin: Che tipo di moneta usiamo oggi?

euro vs bitcoin: una foto della stampa di denaro facile

Se hai pensato moneta ‘easy’ la risposta è….. GIUSTA!! 10 punti per te.

Storicamente, l’uomo ha avuto monete con un certo grado di hardness (durezza) – oro, gusci, sale, pietre particolari, etc.

Ogni qualvolta una moneta ha perso la sua durezza (perchè l’avanzamento tecnologico o scoperte varie ne hanno reso facile la produzione o approviggionamento), quel bene ha smesso gradualmente di servire la società nel suo ruolo di moneta.

Il bene che più di tutti ha conservato la sua durezza nel tempo è l’oro.

Produrre oro è estremamente complesso anche oggi, nonostante l’avanzare delle tecnologie. Non è un caso che conserva il suo valore anche oggi (tant’è vero che le banche lo stipano gelosamente nei loro caveau)

La moneta che usiamo oggigiorno (anche detta ‘fiat’) come ben sai viene stampata dalle banche centrali. Ed è proprio un patologico e ormai terminale caso di easy money.

Produrre euro per loro è estremamente semplice: bastano delle stampanti, qualche strumento finanziario ed il gioco è fatto.

Easy money sparata nelle vene dell’economia.

Cosa succede quando produrre moneta è facile e viene messa continuamente in circolo? Dovresti avere una vaga idea ora.

Euro vs Bitcoin: Perchè le società prosperano usando moneta “dura”

Una moneta difficile da produrre spinge le persone ad ignegnarsi per arricchirsi.

Dal momento che non ci sono privilegiati , le strade sono 2:

Produrla, bilanciando costi, costi-opportunità e ricavi.

Contribuire alla società producendo beni o servizi che il mercato desidera. Il medico medicherà, l’insegnante insegnerà, il contadino venderà le pesche che ha prodotto, e così via.

Come vedi tutti ne hanno dei benefici: sia chi produce il bene/servizio – perchè ottiene moneta – che la società – che avrà beni e servizi utili a disposizione.

Si tratta di uno stimolo alla produzione di beni e servizi che avanza il tenore di vita della società e il suo livello di benessere.

Una moneta facile non potrebbe mai ricreare la stessa spinta all’avanzamento di una collettività.

“Ma quindi perchè usiamo moneta easy?”

La risposta pienamente esaustiva è al di fuori di questo articolo e ti invito ad indagarla sui libri di autori come Mises, Hayek o Hazlitt.

In ogni caso, la usiamo perchè è imposta per legge.

Non riuscirebbe mai ad affermarsi autonomamente. Il controllo della moneta conferisce poteri pressochè illimitati a chi lo detiene, di cui volendo potrà approfittarne o abusarne.

Il Bitcoin è effettivamente moneta dura?

A questo punto dovresti aver capito che le società hanno motivo di preferire una moneta dura.

La buona notizia è che il Bitcoin è la moneta più dura che sia mai esistita.

Sai perchè dico questo?

Fondamentalmente ci sono 2 motivi:

1 – Non possono esistere più di 21 milioni di Bitcoin.

Mentre non esiste limite alla produzione di Euro o altre monete governative perchè soggette a dinamiche politiche, nel Bitcoin comanda la matematica.

Una volta in circolo quei 21 milioni di BTC, fine della storia. Niente sorprese o qualcuno che se ne arriva con Bitcoin che spuntano dal nulla. Bitcoin non può essere inflazionato.

Questa non è nè una fantasia nè una ipotesi.

Nel Bitcoin governano gli incentivi. E questa è una parte del Bitcoin che non verrà mai cambiata, perchè un cambiamento del genere non gioverebbe a nessun soggetto facente parte del Bitcoin network – utenti, nodi, minatori.

2 – La produzione di Bitcoin è indipendente dalla domanda di Bitcoin.

Questo è una caratteristica del Bitcoin che devi assolutamente capire.

Con i prodotti fisici, all’aumentare della domanda di un bene aumenta anche il rispettivo prezzo. Di conseguenza aumentano anche gli sforzi per produrlo e, pertanto, la quantità complessiva di quei beni. Questo meccanismo persiste finchè la domanda non viene soddisfatta e si torna ad una situazione di equilibrio.

Con Bitcoin, all’aumentare della domanda di Bitcoin aumenta il prezzo di Bitcoin e gli sforzi per produrli ma non aumenta la quantità prodotta.

Fermati e rileggi la frase.

Questa è una caratteristica unica ed intrinseca al funzionamento del Bitcoin.

All’aumentare della potenza computazionale destinata a produrre Bitcoin, aumenta proporzionalmente la complessità nella produzione di Bitcoin.

In parole povere:

Se aumentano gli sforzi per produrre Bitcoin, produrre Bitcoin diventa più complesso e la quantità prodotta non varia.

Cosa ne consegue?

Non potendosi creare più Bitcoin di quelli previsti, chi vuole ottenerli può decidere di entrare nel business del mining (con tutte le sue complessità ed equilibri) oppure fare quello che sa fare bene e che il mercato desidera e ottenere Bitcoin.

La produzione di Bitcoin resta costante e prevedibile, indipendentemente da qualsiasi cosa.

Pertanto, Bitcoin è hard money.

Queste dinamiche sono l’essenza del Bitcoin. Ho scritto due guide a riguardo che ti aiuteranno a digerirle più in fretta:

  1. Come funziona Bitcoin: La super guida per principianti.
  2. Guida all’halving di Bitcoin

Euro vs Bitcoin: Il potere della contestualizzazione

Siamo arrivati alla fine.

A questo punto dovresti aver capito che Hard money e Easy money sono aspetti legati alla moneta, qualsiasi essa sia. Anche quella che hai in tasca adesso (purtroppo).

Per capire realmente il Bitcoin, devi analizzarlo anche nella sua caratteristica di moneta e magari compararlo con le altre in circolazione.

Guarda caso ne esce vincitore, ma ora sai il perchè.

Spero questo articolo sia valso il tuo tempo. Se ti va, invialo a qualcuno a cui vuoi bene e seguimi su Twitter e Linkedin :).

Alla prossima,

Fabio

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